社保费用由个人和单位共同承担，具体比例和金额因地区和险种而异。以下将详细介绍社保个人和公司各承担的比例及计算方法。

社保缴费比例

养老保险

• ​个人缴纳比例：8%
• ​单位缴纳比例：16%

医疗保险

• ​基本医疗一档（单位5% + 个人2%）​
• ​基本医疗二档（单位1.5% + 个人0.5%）​
• ​居民医保：个人缴纳0.7%，财政补助1.1%；少儿学生个人缴交0.6%，财政补助1.2%

失业保险

• ​个人缴纳比例：0.5%
• ​单位缴纳比例：1%

工伤保险

• ​单位缴纳比例：根据行业风险等级，一般为0.2%-2%
• ​个人不缴纳

生育保险

• ​单位缴纳比例：0.8%
• ​个人不缴纳

社保缴费基数

最低缴费基数

深圳市2025年最低缴费基数为4492元。

最高缴费基数

深圳市2025年最高缴费基数为27501元。

社保缴费金额计算

养老保险

个人缴纳金额 = 4492元 × 8% = 359.36元
单位缴纳金额 = 4492元 × 16% = 718.72元

医疗保险（一档）

个人缴纳金额 = 6733元 × 2% = 134.66元
单位缴纳金额 = 6733元 × 5% = 336.65元

医疗保险（二档）

个人缴纳金额 = 6733元 × 0.5% = 33.67元
单位缴纳金额 = 6733元 × 1.5% = 101元

失业保险

个人缴纳金额 = 4492元 × 0.2% = 8.98元
单位缴纳金额 = 4492元 × 0.8% = 35.94元

生育保险

个人不缴纳
单位缴纳金额 = 6733元 × 0.5% = 33.67元

社保权益和影响

养老金

养老金的多少取决于个人缴费基数、缴费年限和当地职工平均工资等因素。单位缴纳的部分进入社会统筹基金，个人缴纳的部分进入个人账户。

医疗保障

单位缴纳的医疗保险部分能让个人享受更全面的医疗报销待遇，报销比例和金额较高。

稳定性和保障力度

单位缴纳的社保费用比例较高，意味着个人的社保缴纳更加稳定，无需担忧个人是否能持续缴纳社保。

社保费用由个人和单位共同承担，具体比例和金额因地区和险种而异。养老保险单位缴纳16%，个人缴纳8%；医疗保险单位缴纳5%-10%，个人缴纳2%-0.5%；失业保险单位缴纳1%，个人缴纳0.5%；工伤保险和生育保险由单位全额缴纳。个人和单位缴纳的社保费用比例直接影响未来的养老金、医疗保障等权益。了解当地的社保政策和计算方法，有助于更好地规划个人和单位的社保缴纳。

社保个人和公司缴纳比例是多少

社保个人和公司的缴纳比例因地区和政策有所不同，以下是2025年的一般情况：

1. ​养老保险：

   • 单位缴纳比例：16% - 20%（具体比例根据地区政策）
   • 个人缴纳比例：8%

2. ​医疗保险：

   • 单位缴纳比例：6% - 10%（具体比例根据地区政策）
   • 个人缴纳比例：2%

3. ​失业保险：

   • 单位缴纳比例：0.5% - 2%
   • 个人缴纳比例：0.2% - 1%

4. ​工伤保险：

   • 单位缴纳比例：0.2% - 1.9%（根据行业风险分类）
   • 个人无需缴纳

5. ​生育保险：

   • 单位缴纳比例：0.5% - 1%
   • 个人无需缴纳

社保个人缴纳和公司缴纳基数有何不同

社保个人缴纳和公司缴纳基数存在以下不同：

缴费基数确定方式不同

• ​公司缴纳：社保缴费基数通常是基于员工上一年度的月平均工资。如果员工的工资高于当地社会平均工资的300%，则按照300%缴纳；如果低于60%，则按照60%缴纳。
• ​个人缴纳：个人可以选择不同的缴费基数，通常分为高、中、低三档，范围在社平工资的60%至300%之间。

缴费金额分担不同

• ​公司缴纳：社保费用由单位和个人共同承担，其中单位承担大部分，个人承担小部分。例如，养老保险单位缴纳比例为16%，个人为8%。
• ​个人缴纳：所有社保费用均由个人承担，养老保险的缴费比例通常为20%。

缴费险种不同

• ​公司缴纳：通常包括养老保险、医疗保险、失业保险、工伤保险和生育保险，即“五险”。
• ​个人缴纳：一般只能缴纳养老保险和医疗保险，即“两险”。

社保缴纳比例和基数对员工福利的影响

社保缴纳比例和基数对员工福利有着直接且重要的影响，以下从多个方面进行分析：

社保缴纳比例对员工福利的影响

1. ​养老保险：

   • 较高的养老保险缴纳比例意味着员工在退休后将获得更高的养老金，从而提升退休生活质量。

2. ​医疗保险：

   • 充足的医疗保险覆盖能够降低员工因病缺勤的几率，减轻医疗负担，提高工作效率。

3. ​失业保险：

   • 高比例的失业保险为员工提供失业后的基本生活支持，增强员工的安全感。

4. ​工伤保险和生育保险：

   • 这些保险为员工在工伤或生育期间提供经济保障，减轻家庭经济压力。

社保缴费基数对员工福利的影响

1. ​养老金待遇：

   • 社保缴费基数的提高将直接增加员工退休后的养老金待遇，因为养老金的计算基数与缴费基数挂钩。

2. ​医疗保障：

   • 医疗保险的报销比例和额度通常与缴费基数相关，基数越高，员工享受的医疗保障水平也越高。

3. ​失业保险金：

   • 失业保险金的发放额度也与缴费基数相关，基数越高，失业期间的经济支持越多。

4. ​生育津贴：

   • 生育保险的津贴金额与缴费基数相关，基数越高，员工在生育期间获得的津贴也越多。

社保缴纳比例和基数对企业成本的影响

1. ​企业运营成本：

   • 较高的社保缴纳比例和基数会直接增加企业的用人成本，影响企业的利润空间。

2. ​招聘和留才策略：

   • 企业需要在员工福利和企业成本之间找到平衡，合理的社保政策有助于吸引和留住人才。

不同地区社保政策的差异及其影响

1. ​地区性政策差异：

   • 不同地区的社保缴费基数和比例存在差异，直接影响员工的福利水平。例如，一线城市的社保缴费基数通常较高，员工享受的福利待遇也更好，但缴费压力也更大。

2. ​灵活就业人员的影响：

   • 灵活就业人员需要自行承担全部社保费用，社保缴费基数的提高将增加他们的经济负担。