了解社保个人缴纳400元时，公司需要缴纳的金额及其比例，可以帮助我们更好地理解社保的缴纳结构和计算方法。

社保缴纳比例

养老保险

养老保险是公司和个人共同缴纳的险种，公司缴纳比例为20%​，个人缴纳比例为8%​。养老保险的高比例主要是为了确保老年时的基本生活保障，单位的高比例分担有助于减轻个人的负担。

医疗保险

医疗保险也是公司和个人共同缴纳的险种，公司缴纳比例为10%​，个人缴纳比例为2%​，此外还需支付3元的基本医疗账户费用。医疗保险的缴纳比例较高，反映了国家对居民健康的高度重视，公司和个人共同承担费用有助于提高医疗服务的覆盖面和质量。

失业保险

失业保险由公司和个人共同缴纳，公司缴纳比例为2%​，个人缴纳比例为1%​。失业保险的缴纳比例较低，主要是为了在员工失业时提供一定的经济支持，减轻其生活压力。

工伤保险

工伤保险完全由公司承担，缴纳比例为0.5%​至2%​，具体比例根据行业风险等级而定。工伤保险的缴纳比例较低，但非常重要，因为它为员工提供了在工作中受伤时的经济保障和医疗支持。

生育保险

生育保险也完全由公司承担，缴纳比例为0.8%​至1%​，具体比例根据地区政策而定。生育保险的缴纳比例较低，但同样重要，因为它为员工提供了生育期间的经济保障和医疗支持。

社保缴纳金额计算

计算公式

公司社保缴纳金额 = 工资总额 × 社保缴费比例。例如，如果月薪为5000元，养老保险公司缴纳800元，医疗保险公司缴纳400元，失业保险公司缴纳25元，工伤保险和生育保险公司分别缴纳50元，总计1325元。
通过公式可以清晰地看到公司社保缴纳金额的计算方法，工资总额是基数，社保缴费比例是固定的，了解这一点有助于企业和个人更好地规划社保费用。

示例计算

以月薪5000元为例，公司需缴纳的社保费用为：养老保险800元，医疗保险400元，失业保险25元，工伤保险50元，生育保险50元，总计1325元。
示例计算展示了公司社保缴纳的详细构成，不同险种的缴费比例和金额不同，企业需要根据具体情况进行计算。

地区差异

不同地区的社保缴纳比例

不同地区的社保缴纳比例有所不同。例如，北京养老保险公司缴纳16%，上海为14%，广州为14%，深圳为14%。地区差异主要源于经济发展水平、人口结构和政策调整等因素，了解这些差异有助于企业和个人更好地规划社保费用。

政策变化

近年来，各地社保政策不断调整，例如2024年4月起，浙江省养老保险缴费比例从14%恢复至15%。政策变化会直接影响社保缴纳金额，企业和员工需要密切关注最新政策，以便及时调整社保费用。

个人缴纳社保400元时，公司需要缴纳的金额和比例因地区和具体政策而异。一般来说，养老保险公司缴纳20%，医疗保险公司缴纳10%，失业保险公司缴纳2%，工伤保险和生育保险公司分别缴纳0.5%至2%。通过公式“公司社保缴纳金额 = 工资总额 × 社保缴费比例”可以计算出公司应缴纳的社保费用。了解地区差异和政策变化有助于企业和个人更好地规划社保费用。

社保扣400元，公司交多少比例？

社保个人缴纳400元时，公司缴纳的比例和金额会因地区和具体社保政策有所不同，但一般而言：

1. ​公司缴费比例：通常在30%左右。
2. ​公司缴费金额：大约是个人缴费金额的3倍。因此，如果个人缴纳400元，公司相应的缴费金额大约为1200元。

需要注意的是，具体的缴费比例和金额应以当地社保政策为准，建议咨询当地社保部门或单位人事部门以获取准确信息。

社保缴费比例是多少？

社保缴费比例因地区和险种而异，以下是2025年部分地区的社保缴费比例：

深圳市

• ​养老保险：单位14%（深户16%），个人8%
• ​医疗保险：
  • 一档：单位5%，个人2%
  • 二档：单位1.5%，个人0.5%
  • 居民医保：个人0.6%（少年儿童和大学生），0.7%（成年居民），财政补助分别为1.2%和1.1%
• ​失业保险：单位0.8%，个人0.2%
• ​工伤保险：单位根据行业类别分八档基准费率，范围为0.2% - 1.4%，个人无需缴纳
• ​生育保险：单位0.5%，个人无需缴纳

上海市

• ​养老保险：单位16%，个人8%
• ​医疗保险：单位9.5%，个人2%
• ​失业保险：单位0.5%，个人0.5%
• ​工伤保险：根据行业风险等级确定
• ​生育保险：单位1%

北京市

• ​养老保险：单位16%，个人8%
• ​医疗保险：单位9.5%，个人2%
• ​失业保险：单位0.5%，个人0.5%
• ​工伤保险：根据行业风险等级确定
• ​生育保险：单位0.8%

社保扣款与工资的关系是怎样的？

社保扣款与工资之间存在紧密的关系，主要体现在以下几个方面：

社保缴费基数与工资的关系

1. ​工资影响社保缴费基数：

   • 社保缴费基数通常是根据职工上一年度的月平均工资来确定的。如果工资低于当地社会平均工资的60%，则按照社会平均工资的60%作为缴费基数；如果工资高于社会平均工资的300%，则按照社会平均工资的300%作为缴费基数；如果在两者之间，则按实际工资作为缴费基数。

2. ​社保缴费基数影响职工工资：

   • 社保缴费基数越高，个人需要缴纳的社保费用也越多，这会导致实际到手的工资减少。例如，如果工资为5000元，社保个人缴纳部分约为500元，那么实际到手的工资为4500元。

社保扣款的具体计算

1. ​社保扣费计算公式：

   • 社保扣费金额 = 缴费基数 × 缴费比例。不同的保险类型有不同的缴费比例，例如养老保险个人缴纳8%，医疗保险个人缴纳2%，失业保险个人缴纳0.5%左右，工伤保险和生育保险个人一般不缴费。

2. ​社保扣款的时机：

   • 社保扣款通常是从上个月的工资中扣除的，而不是从当月的工资中扣除。这意味着每个月的社保费用是基于上个月的工资水平计算的。

社保政策对工资的影响

1. ​社保基数的调整：

   • 社保基数每年都会进行调整，通常在4月份左右公布。基数的调整会影响社保费用的缴纳，进而影响实际到手的工资。

2. ​社保缴费的法律规定：

   • 根据《中华人民共和国社会保险法》，用人单位应当自行申报、按时足额缴纳社会保险费，职工应当缴纳的社会保险费由用人单位代扣代缴。这意味着社保缴纳是用人单位和职工的法定义务。